Принимаются меры по запрету платежным организациям на проведение трансграничных международных транзитных операций

Центральным банком Республики Узбекистан с 5 сентября 2023 года принимаются меры по запрету платежным организациям на проведение трансграничных международных транзитных операций. Данное решение направлено на защиту финансовой системы Узбекистана и рынка финтех в частности от рисков в международной торговле и финансовой системе и имеет ряд оснований:

1) платежные организации Узбекистана на международных финтех рынках (Россия, Казахстан, другие страны СНГ, Европа и др.) должны иметь лицензию, выданную финансовым регулятором этого государства или экономической территории, на предоставление финансовых услуг. Это обстоятельство также было учтено в Законе Республики Узбекистан ”О платежах и платежных системах", согласно которому платежные организации предоставляют платежные услуги на территории Республики Узбекистан на основании соответствующей лицензии Центрального банка. Платежные организации должны получить лицензию от соответствующих органов государства, в котором зарегистрирован бенефициар, на осуществление деятельности по предоставлению платежных услуг за услуги или товары, оказываемые иностранными государственными бенефициарами.

2) Банки Узбекистана обязаны выполнять требования, предъявляемые Центральным банком при получении лицензии на право осуществления внешнеэкономической деятельности, которые в основном состоят из требований к кадрам, инфраструктуре, внутренним нормативным актам, достаточности капитала, а платежные организации обычно не имеют возможности выполнять такие требования. В частности, невозможность провести полную идентификацию иностранных бенефициаров в соответствии с требованиями законодательства о противодействии легализации доходов от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения создает риски для платежных организаций и банковско-финансовой системы в целом.

3) Постоянный мониторинг санкционных списков и изменений в них, сформированных крупными финансовыми организациями международного масштаба, выполнение требований, касающихся ограничения финансовых операций юридических и физических лиц, на которые распространяются санкции, требует больших финансовых, технологических и кадровых ресурсов, а невыполнение этих требований платежными организациями вызывает недоверие к банковско-финансовой системе Узбекистана в целом. 

Исходя из вышеизложенного, коммерческие банки поддерживают меры, принимаемые Центральным банком по защите банковско-финансовой системы Узбекистана, ее участников и населения от рисков, которые могут возникнуть в результате внешнеэкономической деятельности, не имеющей правовой основы.

Вместе с тем, в целях защиты на территории Узбекистана безналичных расчетных систем и их участников, населения республики и банковско-финансовой системы от финансовых рисков, требуется строгое соблюдение коммерческими банками действующего законодательства и нормативных требований Центрального банка, и при осуществлении трансграничных операций совместно с иностранными банками-партнерами регулярно предпринимать меры, направленные против легализации доходов от преступной деятельности, против финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения.